金融投资市场充满不确定性,客户盈利概率是最核心的客户投资体验,是财富管理平台证实自身服务价值的核心方式。
作为智能财富管理平台,理财魔方在产品层面,为投资者提供符合其风险承受能力,专业的资产配置方案;在服务层面,不断引导客户的投资行为始终保持理性,帮助其持续作出理性的投资决策;致力通过提供智能、专业、理性的财富管理服务,帮助客户提升盈利概率。
平台合规的底线之上,是投资的专业度。帮助客户“买对”适合自己风险承受能力及投资目标的产品,是实现盈利概率提升的*步。
目前,理财魔方已签约合作超100个金融机构,接入公募基金超10000支,服务客户超百万,累计基金交易超1000亿,9年深耕积累了丰富的服务经验。投资方面,理财魔方从全市场各类产品中精选出更为优质的产品后,经过产品的投资策略、风险收益比等一整套专业的产品筛选体系分析,针对服务客户理财账户的大类资产配置提供专业的策略建议。
“持有一个投资产品后,始终保持理性并作出正确的投资决策是实现盈利的关键。“
理财魔方认为,财富管理平台应持续监控全市场变化和各类资产的投资表现,并密切关注客户认知及理性指标变化,根据对各项指标的综合分析,为客户适时提供投资策略的调整建议,陪伴客户理性应对市场波动。
市场是不断变化的,对于持有资产类型比较单一的用户来说,通过科学、完善的资产配置,可以有效控制风险,把握市场不同周期的机会,做到理性投资,最终提升所配置资产的整体盈利概率。
4月,A股市场机会和美债机会逐步凸显,我们判断偏稳健的A股季度主线精选组合(以下简称“季度主线精选”)和偏美债的易方达中短美元债基金(以下简称“美元债基金”)或将成为资产配置中稳健模块配置的不错底层资产。
因此,投顾团队在4月初至4月15日期间,向仅配置了单一纯债券基金组合类型的平台投资者推荐了“季度主线精选”和“美元债基金”。从产品被推荐的近期净值涨幅来看,这两款产品的整体涨幅基本符合我们预期。
首先是“季度主线精选”,该组合配置的是综合分析下未来市场反弹概率较大的低估行业,此类资产整体波动较低,同时权益类占比较重,在市场震荡的过程中可实现进可攻退可守。据配置该组合的客户收益情况看,4月中旬之后A股开启了不错的反弹空间,“季度主线精选”一个月上涨1.91%(4月15日到5月15日),同期上证指数上涨2.05%,该产品业绩表现跟上了市场的整体涨幅。
然后是“美元债基金”。从宏观分析看,2024年美联储降息概率较大,对于美联储降息的投资将会是2024年确定性非常高的机会。美元债基金中,理财魔方推荐的是易方达中短美元债。从业绩表现看,该产品一个月上涨1.14%(4月15日到5月15日),该产品业绩表现整体强于中证全债,同期中证全债0.32%。
(注:“季度主线精选”近1年收益-9.72%,成立以来(2021年12月1日至2024年6月14日)收益率为-18.25%。虽然这款产品近2年来的收益表现没有很好,但从近半年表现来看,其抗跌能力相对不错,业绩有逐步回升趋势,低位加仓有利于捕捉未来上涨机会。“美元债基金”成立以来(2019年6月5日至2024年6月15日)收益为12.58%,近3年(2021年6月11日至2024年6月14日)收益也达11.43%,该产品整体表现优秀。)
从最终所推荐产品的业绩结果看,这两款产品均在不同程度上拉升了推荐期内持仓该产品用户的整体持仓盈利概率。
理财魔方创始人兼CEO袁雨来表示,以提高客户盈利概率为目标,为投资者提供财富管理服务才是真正践行“客户*”的价值观。而以此为目标提供财富管理服务的过程,是可以被逐一验证的。
作为智能财富管理平台,理财魔方未来将持续深耕财富管理行业,通过提供专业资产配置方案,借助专业的投顾服务为客户的理性决策赋能,全面利用人工智能和大数据的能力,在宏观分析,因子分析,产品筛选,交易信号,风控信号等方面实现智能决策,让投资更专业,决策更理性,过程更智能,最终帮助投资者实现盈利概率的提升。