8月24日,在北京市东城区人民政府的指导下,北京基金业协会作为支持单位,由智能财富管理论坛与北京市东城区立鼎金融与发展研究院联合主办,中国人民大学国际货币研究所、北京口袋财富信息科技有限公司协办的2024“智能财富管理论坛”夏季研讨会在京成功举办。与会专家聚焦新发展阶段财富管理的机遇与挑战、转型与方向等展开热烈的讨论。
理财魔方创始人兼CEO袁雨来受邀参加此次盛会,并在专题圆桌环节担任主持,与来自华夏理财有限责任公司副总裁毛伟、大成律师事务所高级合伙人李寿双、天津爱斯基科技有限公司(韭圈儿)创始人韩超、国联证券资产配置部行政负责人程棵等领导专家,就当前财富管理的热点问题进行了精彩纷呈的对话。
会上,袁雨来强调了财富管理和资产管理的本质区别,他指出:“财富管理的最终目标是帮助用户实现财富的保值增值,而非仅仅减少亏损。”他认为,随着金融市场的不断发展和创新,财富管理行业面临的诱惑和挑战也日益增多,因此必须建立健全的法律体系,以规范市场行为,保护投资者的合法权益。
在分析金融领域存在的问题时,袁雨来指出信息不对称和投资者理解难度是投资者选择产品时面临的两大痛点。他提到:“即使在信息对称的情况下,普通投资者也难以完全理解金融产品,这增加了他们的选择难度。”他强调,要解决这些问题,不仅需要加强信息披露,提高市场透明度,还需要通过科技手段简化金融产品,使之更加易于被普通投资者所理解和接受。
针对财富管理行业的道德性风险,袁雨来提出了法律保护的必要性。他认为,随着行业的发展,道德性风险日益凸显,只有通过完善的法律制度和严格的监管措施,才能有效遏制行业乱象,保护投资者的合法权益。同时,他呼吁行业内所有参与者都应树立高度的职业道德意识,共同维护行业的健康发展。
对于当前热门的人工智能大模型在财富管理领域的应用,袁雨来持谨慎态度。他认为,虽然大模型在数据处理和信息分析方面具有一定优势,但由于其精度和容错率有限,尚难以直接应用于金融投资领域。他强调,金融领域的投资决策需要极高的精确度和稳定性,任何微小的误差都可能导致巨大的损失。因此,他呼吁行业内外应保持理性态度,继续探索和研究大模型在金融领域的应用潜力,同时加强与传统金融方法的融合创新。
袁雨来最后强调,财富管理行业应以客户为中心,将客户的利益放在首位。他分享了理财魔方在财富管理领域深耕十年的心得体会:只有真正了解客户的需求和痛点,才能提供个性化的财富管理服务。他指出,投资者选择一个平台是对平台的认可和信任,因此平台有责任和义务去满足投资者的需求、帮助他们实现财富增值。他呼吁所有财富管理平台都应树立以客户为中心的服务理念,不断提升自身的专业能力和服务质量,共同推动行业的健康发展。
袁雨来的发言得到了与会专家和行业同仁的高度评价,他的观点为财富管理行业的未来发展提供了宝贵的思路和方向。随着我国经济发展方式的转变和金融更好服务实体经济的要求,财富管理行业正面临着前所未有的机遇和挑战。袁雨来的观点无疑为行业如何创新服务模式、提升专业能力,以及更好地满足人民群众对财富保值增值的需求提供了深刻的洞见。此次论坛的成功举办不仅促进了行业内外的交流与合作,更为推动中国财富管理行业的持续健康发展注入了新的动力。