FutureAdvisor于2012年3月开始推出服务，由著名创业孵化平台YCombinator孵化，去年正式上线业务。虽然上线时间不久，FutureAdvisor协助进行的理财额度已从去年的1300万上升到了如今的11000万。
「瞄准中产阶级，按需收费」
与同行Betterment、Wealthfront不同，FutureAdvisor的服务并非局限在高端理财，而是将目标定位在了市场更广的资产在10万美元左右的中产阶级——从某种程度上降低了对理财能力与资产额的要求。首席执行官Bo Lu表示，FutureAdvisor的客户主要是飞行员及军官这些比较注重未来资产情况的群体。
FutureAdvisor提供的服务与市面上的理财公司也有相通之处——利用算法分析为消费者提供更适合的投资组合，不仅提供个性化建议，还能帮助用户规避高税额的投资组合。FutureAdvisor提供免费的投资组合优化以及投资数据的同源整合，也提供收费版投资代理服务。
Lu表示，FutureAdvisor提供的信息整合及优化建议都是免费的，当用户要求FutureAdvisor代理日常投资组合管理操作时，FutureAdvisor才进行收费服务——费用约为用户要求管理的资产量的千分之五，相当于市面普遍价格的一半。
投资者们一向关注理财公司能否尽可能快的达到收益、盈利状态。对此Lu作出了正面回应，称尽管FutureAdvisor收取的费用少，但经手的投资额足够多，在规模效应下普通的资产增值就能带来巨大的收益回报。
「融资概况」
FutureAdvisor最早于2011年获红杉资本、Rabois、Stoppelman提供的百万美元种子投资。
FutureAdvisor此番融资达1550万美元，由新投资者Canvas领投、包括红杉资本在内的原有投资方亦再度追投。
Lu表示，此次融资将主要用于团队建设，人数有望在年底翻番达到40人。
