德邦证券金华龙：借助科技力量，推动证券高发展，开创新价值

科技赋能已成为促进证券行业高质量发展的强劲动力。随着科技的发展和创新,证券公司也在积极探索如何利用科技来提升自己的服务实体经济能力。这一趋势为证券公司提供了前所未有的发展机遇。在这种情况下,我们将一起讨论如何通过科技赋能,来促进证券公司的高质量发展,并为其创造更多的价值。

“在未来的股市中,我们会继续对金融科技进行投资。”德邦证券董事长金华龙日前对《上海证券》表示,当前券商数字化转型的成败,主要还是看其总体发展趋势。证券公司可以将财富管理转型、资产管理的主动管理能力、投行转型作为未来数字化转型的发力点。

把握行业机遇,打造“有价值”公司

随着注册制的全面推行,证券市场的开放度不断提升,市场准入不断放宽,证券市场的整体业绩不断提升。

金华龙认为,目前,证券市场存在两大发展机遇。To B端的核心机遇可以归纳为在全面注册制下发行效率提升所导致的投行业务量提升,以及资管新规使得资管及基金等主动管理业务迎来更大的发展机遇和空间。

而对To C端最重要的机遇是财富管理。由于流动资金从银行的简单理财产品流向市场,势必带来更为活跃的股票交易市场,而由于证券公司在产品筛选、产品丰富度及服务方面均具备专业性优势,资金的流动也势必带动券商财富行业的大发展。

如何更好地促进股票市场的健康发展,已成为每个券商所面临的一个现实课题。。金华龙表示:“证券公司高质量发展的本职就是要做‘有价值的公司’,为社会、客户、股东创造真正的价值,证券公司的业务也要向创造价值的方向不断进化。”

从为社会创造价值的角度出发,投资银行应当更加能够帮助优秀的企业完成资本运营和产业并购,为企业提供更大的发展空间;研究服务要能够遴选出市场上最 好的企业,并且通过细致扎实的研究,将这些企业的价值呈现给投资者,帮助企业获得更多的市场关注、更多的资金。

从为客户创造价值的观点出发,就是要为客户提供高质量的产品和服务,并且要不断地对产品和服务进行创新,使客户能够更加方便地买到产品,享受到服务,不断提升客户对投资理财的满意度。同时,在为客户提供服务方面,金融科技的能力和投入是关键一环。

要想给股东带来价值,就必须遵循商业规则,严格控制风险,并以合法的方式赚钱。业务发展方向要朝向高增长、低资本依赖发展,如多发展资管、基金、财富等对资本占用不大,但可以不断扩大规模、有积累效应、利润有显著提升空间的业务,而不能纯粹拼资本。

财富公司的主要业务覆盖了公司的生命周期

近年来,我国证券公司一直致力于实现资产管理业务的多元化发展。据中证协数据披露,2022年证券经纪业务依然位居第 一大收入来源,占比32.55%,较上年有所提升。得益于证券公司财富管理转型,2022年全年证券行业实现投资咨询业务净收入59.74亿元,同比增长9.47%。

金华龙称,德邦大财富公司在2022年的客户数量、产品销售量、业务实力等方面均有比较明显的增长。德邦证券子公司德邦资管已全面转型主动管理,多只创新产品已实现较好投资业绩;德邦基金旗下多只明星基金产品销量大幅增长。

“德邦证券将于2022年,以大财富为核心,以科技为后盾,打造全球最 先进的投行和理财服务平台。”金华龙说。

谈到大财富,金华龙表示:“我们将致力于为客户带来最 佳的使用体验,针对不同的客户,为其提供技术和数字化发展的能力,为其提供高品质的产品,为其生态圈提供更多的解决方案,推动新经济和大资产的深度融合。我们将运用互联网能力和金融科技能力,在金融服务端打造自身的“规模获客能力”和高净值客群、机构客群承载能力,快速建立起以财富管理为核心支柱的收入结构和增长模式,形成可持续增长的发展基因。”

据了解,德邦证券秉承“以客户为中心”的服务理念,已发展出一系列新的业务,主要有:客户专业化交易、 FOF资产配置、基金评价和优选、私募基金长期孵化、个人理财等,部分已初见成效。

以科技为推动力,提升金融服务水平

“投入金融科技是整个证券行业,乃至整个金融行业的大趋势。”金龙华说,为实现“成为全球领 先的科技投行和财富管理平台”的战略愿景,“科技驱动”是其中重要的一环。

据金华龙介绍,目前,德邦证券的科技业务主要聚焦于三个方面,一是让客户能够更便捷顺畅地使用德邦的各项服务;二是让销售人员能够更高效地服务客户、更高效地获客;三是显著提升内部管理效率。“目前,德邦证券科技中心已经形成了从科创战略规划到核心交易维稳、IT基础建设、C端置顶、B端赋能、子公司协同支持到创新技术应用研究的递进式数字化科创体系。截至目前,团队管理信息系统已超200套。同时,不断沉淀科技成果,仅软件著作授权一项,就已跃升进行业前10%水平。”金华龙说。

“在金融行业中,证券公司的数字化发展还处在追赶阶段,大部分券商的数字化处在对业务局部赋能到全部赋能的攀升阶段。”在金华龙看来,证券行业数字化转型的发力方向与整个行业后续的发展趋势有较强的依赖关系。证券公司可以将财富管理转型、资产管理的主动管理能力、投行转型作为未来数字化转型的发力点。

金华龙在展望未来时,指出德邦证券将以其独特的客户活动、完善的产品、专业的投资研究、及智能的运作,构成一套完整的理财业务,并以其有限的资源,持续发展壮大。

切实做好“看门人”的职责,推动企业健康发展

近年来,党中央、国务院在多个领域作出了重大决策,其中之一就是要进一步加强交易所债券市场对产业企业及民营企业的融资支持,提升服务实体经济高质量发展的质效。

金龙华指出,科技创新对于加快构建新发展格局,推动高质量发展,具有重要意义。“德邦证券发行产业债具备深度优势,其持续以股东生态圈资源为依托,重点布局先进制造业及其他新兴行业,已深度服务于生态圈内多个企业。”

德邦证券将在"苏浙沪"、"川渝"、"鲁豫"、"两广"等四个主要区域内,按照国家发展战略及地方发展特色,为城市投资公司提供长远的投资服务,协助地方国有资本进行资产负债结构调整。目前在江苏、浙江、湖南、湖北、江西、重庆等地均有优质项目落地。

金龙华表示,成立一家“交易型投资银行”、提升收购收购能力,也是该公司发展投资银行的一项重要内容。目前,该公司已组建了一支完整的队伍,并将陆续推出一些新项目。涵盖五大新经济行业及服务产业结构转型升级的4至5个不同方向,业务逻辑清晰,前中后期完整业务闭环通畅,交易合作框架形成,新团队仍在不断招募。

随着注册制改革的全面实施,资本市场资源配置更加高效,企业投融资环境更加健康,为实体经济高质量发展提供更好的服务,这对中介机构提出了新的要求。

金龙华认为,首先,要加强对中介机构的监督管理。全面注册制下,中介机构责任由二线上升到一线,更加突出发行人是信息披露第 一责任人,同时要求保荐人、包括会计师事务所在内的证券服务机构对发行人的信息披露进行严格把关,发挥资本市场“看门人”职责。

第 二,对券商综合实力的要求更高。全面注册制下,投资银行不再是单一的通道业务,需要进一步提高其定价、风控和销售能力,同时延伸发行人的再融资、并购业务等后续金融需求,推动券商全产业链转型。

第三,使券商回归到价值发现的本源,对优质企业进行筛选。全面注册制提高了优质企业上市的动力,券商作为中介机构的业务量和范围得到提升,保荐机构需要对企业作出实质判断,筛选出真正有技术含量和发展前景的公司。

德邦金华龙人将继续为推动证券市场技术革新而不懈努力,为企业高质量发展而不懈努力。他们坚信,在技术的驱动下,证券公司的未来将更加繁荣,不断创新。德邦证券金华龙城营业部承诺:我们将以“诚信”“稳健”为宗旨,以客户利益为先,竭诚为投资者提供可靠的投资服务,为他们创造有利的投资机会。为推动实体经济的发展和社会的繁荣作出更大的贡献。让我们共同期待,在新技术的支持下,证券业的美好明天!