从“帮助上海搭建一个VC社群”到“在中关村设立SVB硅谷商务顾问公司”,作为专门为创新高科技企业提供融资服务的硅谷银行母公司的SVB金融集团(纳斯达克:SIVB)正在加速“渗入”中国市场。
不过，囿于金融牌照的限制,SVB目前只能通过在华设立的两家子公司与中国企业及投资者进行合作。
“非常渴望能拿到中国对外发放的银行牌照。”SVB金融集团首席执行官魏高思(KenWilcox)说。
“中国式硅谷”
“美国有10万家创新型高科技公司,只有具备增长潜力的1万家可吸引风投的眼光,金融服务亦主要聚焦于此,也惟有硅谷银行占据50%的市场份额。”魏高思说。
现在,SVB要将硅谷模式有效地复制到中国来,欲帮助中国的科技和生命科学行业的创业者,致力于培育一个类似于硅谷,同时具有中国特色的创业环境。
他解释,中国会继续在SVB未来的发展过程中担当重要角色,其长远目标是为中国企业提供一个完整的银行业务平台。
硅谷银行创业平台总监黄莉莉说,硅谷银行正在中国搭建一个“企业创业平台”,其原型为硅谷银行在美国硅谷的企业创业平台 En-trepreneur Services Platform。
像twitter、facebook在内的硅谷著名企业都曾接受过上述创业平台的帮助。该平台尤如一个投资圈。这个圈子每个月都会通过各种形式安排硅谷的VC和创业者们进行对接。
目前,“企业创业平台”亦是作为其与上海市政府合作的重要内容之一;接下来,还将被引入北京,继而这个圈子会向全国发散。
银行牌照
魏高思坦言,SVB来中国的原因有三:跟着美国客户步入中国的脚步,紧随其后提供服务;此外跟着风投走,风投来中国,SVB也相影随行;最后是中国具吸引力的创新环境。
SVB的商业模式很独特——90%的资源专注于创新高科技企业。SVB与美国65%的风投基金有着业务往来。而SVB亦对其中50%的风投基金进行了直接投资;尤其是投资于业务重点在中国的风投基金。据悉,目前,SVB已投资十余只包括德同资本、弘毅投资和软银中国创投所管理的基金。
股权方面,SVB在中国则投资了中芯国际、浙江中新力合担保公司、清科集团等。
现阶段条件下,SVB只能是曲线进入中国市场。目前,SVB通过在中国设立的两间子公司与中国的企业及投资者进行合作。这两间子公司分别是今年10月设立的SVB硅谷商务顾问(北京)有限公司和2005年成立的盛维商务顾问(上海)有限公司。
此外,SVB金融集团旗下的风险投资机构SVB资本还与上海杨浦区合作,为其管理一只直投基金和一只母基金。
然而,SVB的最终目标是在中国获得科技银行牌照,提供像在美国一样全面专业的服务,但能否成行,迄今为止仍是未知数。据悉,像上海浦东新区、北京中关村都曾试图成立独立法人的科技支行,但在金融监管部门审批上仍然存在障碍。
黄莉莉并不认为获取科技银行牌照存在政策瓶颈或制度障碍。
因此,“SVB不是申请科技银行牌照,而是一般性的银行牌照。只是我们的业务主要专注于为科技领域提供金融服务。”黄莉莉解释说。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇教授说,国内的确需要像硅谷银行这样的专业银行来扶持高科技型公司,这也是多渠道完善融资的一种工具。
不过,“从监管角度讲,银监会对外资进入中国发起设立合资银行的确比较谨慎,自有其通盘考虑,也严格限制外资持股比例。”郭田勇说。
