越南历史上最大规模的诈骗案，终于落幕

据越通社、新加坡《联合早报》等媒体19日报道，涉嫌参与侵吞120亿美元资产的越南房地产商、女首富张美兰因涉欺诈、贪腐案，检察官要求判处其死刑。

该案件的检察官称，十余年来，张美兰贪污金额超过120亿美元。据此前报道，法院表示，张美兰的相关案件造成的总损失目前已达270亿美元。

被称为亚洲*金融诈骗犯的张美兰在30年时间，一路打拼至越南女首富的位置，如今，却又以想象不到的方式，跌落“神坛”。

1、回溯：越南女首富的致富史

张美兰曾一直是越南金融界的核心人物。

1992年，张美兰创立万盛发集团，从事房地产、金融、餐饮、酒店等业务。2022年10月，张美兰被越南警方逮捕，她被指控涉嫌贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。

回溯这30年，张美兰从籍籍无名到越南女首富，这一路，精彩纷呈，也跌宕起伏。

张美兰人送外号“张妹”，1956年出生于越南西贡，祖籍是中国的广东汕头。

张美兰出生时，家族已经在西贡发迹，她也展现了对商业极大的天赋和兴趣。读书时，她将自家渠道弄来的物品卖给同学，成功赚到了人生的*桶金。

在创办万盛发后，张美兰开始从事贸易生意，并于次年和香港商人朱立基结婚，他们拿到了LG产品的代理权。彼时的越南刚刚“革新开放”，随着经济的高速发展，她意识到房地产是一项有利可图的生意。

此后，万盛发开始进军房地产业务，并逐步成长为越南*的私营房地产企业。胡志明市的标志性建筑西贡时代广场、2006年APEC举办地温莎酒店等都是她的产业。通过房地产实现暴富后，张美兰的商业版图逐步扩大到整个越南，被认为是“越南女首富”。

值得一提的是，因为大肆囤地需要资金，张美兰决定拉同为汕头“老乡”的李嘉诚入局一起合作。

2022年4月，李嘉诚家族的长江实业、日本的欧力士公司代表参加了胡志明市举办的促进投资行动周活动，而邀请他们的正是万盛发集团。当时，“李嘉诚将投资越南”的消息还一度成为舆论热点。

然而，合作还未达成，半年后，越南警方宣布了一则重磅消息：拘捕万盛发集团董事长张美兰。

张美兰被指控贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。

越南通讯社称，在2018年10月至2022年10月，张美兰和同案犯为满足个人需要，伪造916份贷款资料，累计骗取西贡商业股份银行304万亿越南盾（约合120亿美元）。该银行至今未能支付该笔款项，而且已产生超过129.4万亿越南盾的利息。

据外媒引述越南媒体报道，2022年10月一个夜晚，张美兰在准备睡觉时，遭越南警方逮捕。消息传出，随即引起西贡商业银行存户恐慌，导致该银行出现提现挤兑风波，后由越南央行出面控制，并向储户保证其存款安全无虞。

眼见她起高楼，眼看她宴宾客，如今，眼见她楼塌了。

2、审理一场罕见的判决：资料达6吨、2700人被传唤出庭

日前，越南*的金融诈骗案终于告一段落。

援引当地的报道，历经了长达一个月的审理，越南胡志明市人民法院一审判决越南万盛发集团（Van Thinh Phat Group，VTP）原董事长、越南女首富张美兰死刑。

越南当地警方指控，万盛发董事长张美兰涉嫌贿赂27名以试图收购西贡商业银行、非法控制此银行90%以上股份。据称，张美兰及同伙于2012年至2022年10月期间，前后向西贡商业银行申请贷款超430亿美元，占越南2022年GDP的11%，可以说，这不仅是越南有记录以来*的一起金融欺诈案，也可能成为亚洲*的金融欺诈案之一。

越南警方当时称，张美兰的私人司机曾在胡志明市（旧称“西贡”）街道上秘密运送数百万美元的现金。据称，有24名监管银行系统安全的政府人员收受了张美兰的钱，帮其掩盖违规行为。

案件审理过程中，共有约2700人被传唤出庭作证，来自10个地区的检察官和200多名律师参与其中。与案件相关的证据加起来共有104箱，总重6吨。

与张美兰一同受审的还有另外85名被告，所有被告均被判有罪，其中有4人被判终身监禁，其余人被判处不同刑期，时间从3年至20年不等。其中，张美兰的丈夫朱立基（音）被判入狱9年、张美兰的侄女张惠云（音）被判入狱17年。

该案的检察官称，十余年来，张美兰贪污金额超过120亿美元。据此前报道，法院表示，张美兰的相关案件造成的总损失目前已达270亿美元。

金融诈骗被判处死刑，是否过重？

据悉，判决要求其归还270亿美元，但检察官认为这笔钱可能永远追不回来。也有一些人相信，对其判处死刑，是因为法院希望以此敦促她归还部分资金。

3、焦点越南版“许家印”能否卖房保命？

截至张美兰被捕时，万盛发集团已经成为了一个拥有超过1000多家公司的商业帝国，法定代表人就有数百人。旗下的1000多家企业又可分为四类：以西贡商业银行为代表的金融机构、在越南从事商业活动（主要是房地产、餐厅和酒店业务）的公司、主要任务是帮集团从事银行借款等业务的“幽灵”公司，以及负责管理张美兰家族在海外资金和资产的公司。

张美兰就像是越南版本的许家印。万盛发集团的发展轨迹同中国恒大几乎如出一辙，都是靠着“加杠杆”，不断放大规模，直到爆雷。

此外，万盛发集团在越南有1000多家子公司，其中就包括三家银行。值得一提的是，恒大就曾斥巨资买下盛京银行36.4%的股权，成为盛京银行*股东。在恒大爆雷后，这些股份都被出让给了沈阳盛京金控集团，盛京银行的控股权也重回沈阳国资旗下。

回到张美兰的庭审上，她在庭审过程中请求法庭采用宽容的处理方式和人道主义刑事政策，以减轻她的丈夫朱立基（音）、侄女张惠云（音）的痛苦。

有香港媒体报道称，在张美兰案发以后，其丈夫朱立基迅速连环沽售香港的物业。包括酒店和豪宅：比如倚峦单号洋房，据报以3亿港元售出，中环盈置大厦以64亿港元易手，还有鱼涌住宅地盘抛售价格4.3亿港元，北角一间酒店售价4.68亿港元等。

但这样的抛售究竟是否用于还债，是否保得住张美兰的命，还有待观察越南法院最终的判决。

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