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假风投诈骗链揭秘:美女PE钓鱼 月赚几万很轻

《金证券》记者调查后发现,这些打着投资幌子的公司的真实动机是,利用融资方的急切心理,与第三方评估公司沆瀣一气,背地“共享”十几万至几十万不等的评估费。不仅如此,投资公司之间往往还相通客户,借机生利。
2013-01-15 10:39 · 和讯网

  当从正规银行渠道无法获得信贷,信托、委托、担保融资条件又不具备时,如果有热心的“PE”上门,你还能把持得住吗?

  江湖上有这样一群“投资公司”,他们物色急需融资的中小企业或个人创业者,并表明投资意向。前提条件是,这些急需资金的企业和个人必须委托其指定的第三方资产评估公司,为所投资的项目进行评估,出具评估报告书。看上去似乎一切正常,但吊诡的是,在拿到评估报告后,这些所谓的投资公司态度竟大逆转,以各种理由拒绝投资合作。

  《金证券》记者调查后发现,这些打着投资幌子的公司的真实动机是,利用融资方的急切心理,与第三方评估公司沆瀣一气,背地“共享”十几万至几十万不等的评估费。不仅如此,投资公司之间往往还相通客户,借机生利。

  以虚构投资事实为诱饵,包裹着看似合法的外衣、以诈取数额不菲的钱财为目的,“假风投”屡屡得手背后,凸显主管部门监管“真空”和受害人维权窘境。

美女PE钓鱼融资客懵懂被“下钱”

  “大专毕业后我就进了公司,负责最前端的客户预约。在大概前后一年半的工作期间,我经手的客户里面,没有一个真正融到钱的。” 声音甜美清脆的小敏(化名)告诉《金证券》记者。

  作为“假风投”开展业务的*步,像小敏这样的前端岗位主要负责上网搜寻客户信息、甄别客户资金实力、电话预约见面等工作。如果幸运,约见的客户上门或者进一步做评估书,小敏就能拿到几百元到千元不等的提成。

 放饵

  “我们不是坐等客户上门,而是主动出击。”小敏对《金证券》记者透露,自己在网上主要搜寻中小企业信息,特别是那种刚刚成立、留有手机号码的企业;然后再根据电话号码打过去,主动表明有兴趣投资。

  “这些企业往往刚建立不久,留的手机号码一般都是法人或者主要负责人。他们有融资需求,容易上钩。”小敏总结起“经验”。

  瞄上潜在客户后,初次打电话该怎么说话?这里面大有讲究。

  在小敏提供的一份《客户初次电话回答内容》中,记者看到有这样的内容:“我们公司融资*限额为200万元,融资期限1-3年”……“办理期限为15-25个工作日,如果配合紧密,15个工作日即可办完”……“客户先期需提供相关资料传真或邮寄给我们,进行项目的初步审核。如审核通过,将及时和您取得联系,邀请您到我公司来面谈,商讨有关融资合作事宜。”

  其实,客户是否能够按要求提供全套资料并不重要。投资公司只关心一个核心数据,以判断客户的资金实力,评估其“潜在价值”。

  “我们让客户传真法人代表身份证复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件等资料,其实只关注企业注册资本是多少,看客户有钱没钱?”小敏透露,“比如营业执照上就有企业的注册资本,有的企业注资只有几万,有的却有上千万。注资大的客户出手往往阔绰,更容易被‘下钱’。”

 下钱

  下钱,是“假风投”圈内的行话,指的是客户为融资付出的所有花销。

  《金证券》记者了解到,“假风投”下钱主要涉及四个环节:合同签订、项目考察、风险审核和投资条件谈判。风险审核也称“做书”,是指客户到指定第三方事务所做的各类评估资料,包括风险评估报告、律师尽职报告、项目数据分析报告、可行性研究报告、尽职调查报告、项目计划书等。这其中一环扣一环,被下钱的金额往往逐级放大。

  “客户不给资料也不要紧,我们会极力邀请他们到公司来面谈。到了公司填一张登记表,也一样可以看出客户有钱没钱。”小敏告诉《金证券》记者,“客户初次上门是我们迎接,谁打的电话谁负责接待。但后面的具体谈判就是项目经理接手了。”

  为啥极力邀请客户上门?小敏告诉《金证券》记者,“投资公司都喜欢租用银行营业部附近的办公楼,特别是在大银行营业部楼上设置办公场所。这样一来,客户往往会有种错觉,以为投资公司像银行一样正规,下面的事就好办了。”

  郑劲是新疆阿克苏一家果品加工厂的老总,作为一个踏踏实实的买卖人,他未曾想过自己埋头干实业,会在这方面遭到算计。

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